像一个五岁孩子那样解释多样性

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如何利用多样性强化你的投资组合

别的不说,当谈及选择你的投资对象的方法时,没有什么比这句话更具智慧了:

 “不要将所有的鸡蛋放在同一个篮子里

无论你分析和研究得多努力,归根结底……投资就是一场经过精确计算的赌博。降低你投资风险的唯一办法就是极大地多样化你的投资组合

但首先——什么是投资组合多样化?

投资组合多样化是指引进和普及投资资产多样性。

让我们看一下Suzie的例子。

diversification

Suzie是一名大一新生,正在设法完成她的学业。Suzie相当确定她想成为一名会计师。因此,她将会专注于数学、统计、会计这样的课程。她决定只修那些能够帮助她实现会计师职业梦想的课程。

这个选课策略可能是相当冒险的。想象一下两年下来,如果Suzie改变了主意……她想当一名艺术家了。她生来就是当艺术家的料。这两年的会计课程就变成了一种浪费。

Suzie现在应该做的就是多样化她的课程表——她应该修几门会计课程、几门艺术课程,甚至是几门科学课程。当然,这样或许会延长她的修业时间,但长期来看这将为她提供更多的机会。

同样的道理对于投资也适用。即使你相信某支特定的股票会成功,也不建议你将所有的现金都投入于该股票。无论你自己有多确信,你也无法预知未来。正如Suzie会谨慎地选择几门不同的课程以防自己的职业道路发生变化,你也应该投资于几家不同的公司来规避损失。

依然不够清楚?观看以下关于投资组合多样性策略的视频:

墨菲法则 

墨菲法则认为,会出错的事情总会出错。在投资的世界中,这条建议应当被奉为真理。你持股的任何一家公司都有可能会失败或破产。帮你自己一个忙,通过投资于若干不同的公司来降低风险。即使它们当中的一家失败了,其它几家会抵消你的总损失。这会是一个比较不那么痛苦的过程。

4种方式多样化你的投资组合

现在你了解什么是多样化了,让我们看看如何进行多样化:

  1. 购买相同行业的其它股票

你可以从在相同行业中购买多支不同的股票开始。如果你认为一个特定行业表现强势,这个方法很管用,它将降低其中一家企业的失败带来的风险。该方法通常指的是购买互为竞争对手的不同公司股票。

如何操作: 购买相同数量的两支来自同一行业的不同股票。

举例说明: 购买同在技术行业领域的10股Google和10股Apple

  1. 选购其它行业的股票

请务必投资于多种不同行业的股票。如果你选择投资天然气行业的公司,但由于太阳能变得非常便宜结果天然气需求大幅下降,那将会发生什么?你的股票以及所有它的竞争对手的股票都会一并下跌。

如何操作: 购买两支来自不同行业的公司股票。

举例说明: 现在你已经有了Google和Apple,再购买一支来自天然气行业的Exxon和一支来自太阳能行业的First Solar Energy

  1. 购买拥有不同特征的股票

股票的不同特征不仅表现在它们所属的行业,也表现在特定的要素上,例如它们的市值大小或者成长的可能性。从历史观点上来说,规模较小的公司比规模较大的公司表现更好,原因很简单,较小的公司具有更大的发展空间。然而,较大型的公司更加稳定,也已经证明了它们的价值,因此可能是更安全的投资工具。

如何操作: 使用股票筛分器。你可以调整市场价值的范围设定来查找市值较大或较小的公司。

举例说明:  Apple,Google,Exxon以及First Solar都是规模很大的公司。试着加入一个较小的公司如SodaStream International到你的投资组合中。

类似地,市场上还有成长型股票和价值型股票。成长型股票属于那些拥有惊人的新观点带动急速发展繁荣的公司,而价值型股票则提供稳定的股利支付,发展速度会稍慢一些。

如何操作: 你可以通过查看报价页面的股息收益率版块获知一家公司是否发放股利

举例说明: 购买如强生公司Johnson & Johnson这样定期发放高额股利的股票。

  1. 考虑股票之外的东西

你可以选择投资于不同类型的资产来弥补整个股票市场带来的风险。例如,在经济衰退期间,几乎所有的股票价值都在下跌——即使它们完全不相关。这是因为人们对整个股市失去了信心,并将他们的资金投资于被认为更安全的资产如债券中。你可以添加几支债券来进一步多样化你的投资组合。

你无法排除所有的风险

考虑所有的情况之后,你只能为保护自己做这么多了。有些风险是我们无法控制的。股市也是这样。我们无法预知经济衰退、行星爆炸、小行星撞地球或是员工罢工这样的事情。这些事情被称为市场风险,并且不能通过多样化投资组合的方式规避。

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