投资股票或许看起来太难,6种方式简化你的投资策略

由Nicole Dugan撰写 要准确地预测将来会发生什么是不可能的,但我们能确定的一件事是我们一定会需要钱。你可能会想在15年内把孩子送进大学,5年内购置一套房产,或者1年内购买一台笔记本电脑。无论你的目标是什么,你可能都需要资金去实现它们。投资股票及其它有价证券是使你的资金滚动起来为将来的生活所用的一个好方法。问题是,如果你从未投资过,要着手投资听起来可能有点吓人。这里有6条小贴士帮助你简化投资股票过程中那些令人胆怯的工作。

1)投资于你所熟知的

我知道你曾经听说过这句话,但请接着读下去。这句话的重点是不要过度着眼于股票调查并选出一支“优胜股”。如果你信任你的机构并投资于你每天使用的产品,或许长远来看你会得到回报。

这并不是说因为你拥有一台Macbook Pro或者一部iPhone手机你就应该将所有的资金投资于苹果。而是说你可以把筛选投资目标的过程变得简单一些,只要你回顾一下身边的产品、想想你使用的品牌,思考一下这些品牌当中有哪些是你感觉会在接下来的几年中持续使用的。

2)多样化

这对你的投资策略来说是很重要的一部分,并且它并不像听起来那么困难。简言之,多样化意味着不要把所有的鸡蛋放在同一个篮子里。因此,为了降低你的潜在投资风险,你应该将资产投资于多个不同的资产类别(例如股票、债券、现金)以及不同的行业类别(例如科技、零售、医疗保健)。

通过多样化你的投资标的物,你可以管理你的投资组合所承受的风险大小。支持多样化原则的主要理论是不同的资产类别或不同的行业之间相关性较小,随着时间流逝表现出的走势不会趋于一致。这意味着如果你所投资的科技股股价下跌,你投资的制药业股票未必会受到影响。

3)投资于交易所交易基金(ETF

投资于ETF是一种实现“建立多样化投资组合”的方式,你可以像购买个股那样购买ETF。你可以购买以一种指数(如标准普尔500指数)、大宗商品、债券、或者一揽子资产为追踪标的的ETF。例如,如果你希望投资于科技行业,你可以购买一支ETF,如资讯科技产业指数型基金(XLK),它将使你能够投资于若干科技行业内的公司诸如苹果、微软、美国电话电报公司(AT&T)、Facebook、魏瑞森通讯(Verizon)、Google等等。你也可以投资于一支为你提供某个指数的所有成分股的ETF,例如标准普尔500指数核心iShares基金(the Core S&P 500 iShares ETF)。这支ETF以整个标普500指数的表现作为追踪标的,使你能够投资于苹果、埃克森美孚石油公司、通用电气等公司股票。

4)长期持有

虽然有些困难,当你听说关于你持股公司的坏消息时不要恐慌。这被称作保守型投资策略,或者囤仓策略。尝试克制住卖掉所有仓位的冲动,除非公司的管理或收益流出现了根本性的问题。如果你拥有一个非常多元化的投资组合,你将极有可能规避大型损失的风险。

5)每月留存资金

每个月都留存一些资金专用于投资,即使你并不会马上进行投资。或许你现在还没有足够的钱购买10股迪士尼的股票。你可以将它们储蓄在你的经纪商账户中,当你有了必需的资金时就可以开始投资了。

6) 使投资成为你生活的一部分

无论是上班路上路过Dunkin Donuts买一杯咖啡还是每周日清洁你的房间,你的生活是由一系列日常活动构成的。为将来投资也可以成为你生活中的另一项日常活动。利用一款移动设备投资应用,如嘉维证券,将可以帮助你随时随地管理投资组合并追踪投资进程!

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1)上文中提及的股票和ETF仅作为说明范例使用,并不构成买入或卖出的投资建议。

2)作为证券投资者保护公司SIPC成员,嘉维证券客户账户中证券受保额度高达50万美元(包括25万美元现金索赔)。可要求获得详细说明书或访问www.sipc.org

3)投资产品:并非存款。并非受保于美国联邦储蓄保险公司。并非银行担保。并非受保于任何联邦政府代理机构。可能损失价值。

4)嘉维证券是一个供个人投资者交易的移动投资平台,提供交易所交易基金ETF和美国上市股票。嘉维证券也提供免费的教育资源帮助投资者理解金融和投资的基本原理。

5)所有投资均有风险。过去表现不能作为未来回报的指示,因为未来回报可能变化。投资于股票和ETF的价值可能降低,由此可能导致本金的损失。受到诸多因素的影响,在线投资由于系统反应和进入时间有其固有的风险,这些因素包括但不限于市场条件和系统表现。其它方面的风险还包括投资于国际性的证券带来的风险,如美国上市的美国存托凭证以及包含非美国证券的ETF组合。此类风险包括与他国政府相关的国家或政治风险、他国货币贬值带来的汇率风险,以及他国货币相对于普遍商品服务价格贬值而带来的通胀或购买力降低的风险。

6) 多数反向ETFs每日“重置”,意味着此类证券被设计为实现每日既定目标。超过一个交易日的投资回报将与目标指数在同时期的回报不完全相同。在波动市场尤为明显,即使指数长期表现盈利也可导致巨大损失。尽管有相对策略,反向ETF可能不适合长期投资者。

7)  在投资ETF之前,投资者应仔细考虑其投资目标、风险、费用及需支付给投资公司的开支。招股说明书含有此信息及其它有关投资公司的重要信息。您在投资前应仔细阅读招股说明书。您可以在此获得招股说明书的副本drivewealth.com/explore/products

8)  所有开户个人需遵循嘉维证券的审核流程,其中包括‘了解你的客户’(KYC)和‘反洗钱’(AML)审核。