你应该投资你所了解的东西吗?

作者 Nicole Dugan 如果你正要开始投资,你可能听说过或者别人告诉过你你应该从“投资你所了解的东西”开始,并且随着时间的流逝,这也是为未来进行储蓄和赚钱的一个途径。其核心思想就是,如果你消费某种产品而且你忠实于某些特定品牌,那么那些公司可能就是可靠的投资对象。但是,你应该永远投资你所了解的东西吗?

这里是那些支持者的观点:

在我们深入到投资你所了解的东西的优缺点之前,让我们先设定我们是在谈论投资而不是交易。区别是什么?这其实很简单明了:如果你是交易者,你就是要经常的买卖股票,目的是在短期内赢过市场。如果你是投资者,你更具有长远的眼光而且希望逐渐积攒财富。

投资你所了解的东西这个观念之后的核心是你使用一个产品并且你相信一个品牌,然后拥有这个品牌的股票就是你建立自己的投资组合的一个很好的起始点,尤其是如果你在投资上是一个新手而且不知道从何开始的时候。比如说如果你是 Facebook 的热衷使用者,而且相信这个公司的业务将会持续增长,你可能会考虑购买 Facebook 的股票。相反,如果你完全不了解一个领域或者行业,你最好不要对它进行投资。被人盛赞的投资家沃伦·巴菲特,在九十年代互联网泡沫的时候没有参与就是因为他觉得自己不够了解科技领域。

这里是那些批评者的观点:

“投资你所了解的东西”策略的批评者宣称,只投资你了解的东西会有一个很高的机会成本,因为这句话经常被翻译为投资大的、有名的公司,而这些公司很可能不能像他们最开始上市的时候一样快速增长。

这个策略的反对者并不总是反对投资你所了解的东西这个策略的基本原理,而是他们相信这个策略经常没有被正确地应用。简单的因为拥有一个 iPhone 然后决定苹果是一个进行投资的好公司可能并不总是最好的长期策略。理解一个公司的资产负债表和他们增长的策略是很重要的。

那么你——投资者——应该怎么做呢?

如果你刚刚开始投资,学习如何解读 10-k 和分析公司可能会很令人生畏。由于这个原因,很多人从来不开始投资,这不利于他们获得财务独立的能力。

注意到这一点很重要,即股票市场作为一个整体是上涨的。可能新的投资者能够做的最好的事情就是建立起多样化的投资组合而不是投资在一两只股票上。这意味着你应该建立一个股票或者 ETFs 投资组合,跨越不同的行业和板块。多样化将会保护你的投资组合,防止市场的不稳定性,并且帮助你在长期的时间内获得财务自由。